BaFin

Häufige Fragen zur INFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut/ Future Business-Gruppe

Datum: 09.12.2013

Auf dieser Seite:

1. Welches der Unternehmen steht unter der Aufsicht der BaFin?

Die INFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut, Dresden, hatte bis zum 12. März 2014 eine Erlaubnis zum Erbringen von folgenden Finanzdienstleistungen: Abschlussvermittlung, Anlageberatung, Anlagevermittlung, Eigengeschäft, Factoring und Finanzierungsleasing. Die Erlaubnis umfasst nicht die Befugnis, sich Eigentum oder Besitz an Kundengeldern oder Wertpapieren zu verschaffen.

2. Welche konkreten Aufgaben hat die BaFin bei der Beaufsichtigung von zugelassenen Finanzdienstleistungsinstituten?

Beaufsichtigte Unternehmen, wie etwa die INFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut, müssen die Vorgaben des Kreditwesengesetzes (KWG) und des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) beim Vertrieb von Finanzinstrumenten beachten. Die BaFin ist dabei ausschließlich im öffentlichen Interesse tätig. Sie ist nicht befugt, Verbraucher dabei zu unterstützen, ihre Rechte gegenüber Instituten geltend zu machen. Auch darf sie keinen Rechtsrat erteilen.

3. Stehen die Future Business KGaA und die Prosavus AG unter Aufsicht der BaFin?

Nein, weder die Future Business KGaA noch die Prosavus AG oder die ecoConsort AG werden von der BaFin beaufsichtigt. Beide Gesellschaften haben keine Erlaubnis, Finanzdienstleistungen oder Bankgeschäfte zu erbringen.

4. Die BaFin hat in der Vergangenheit Wertpapierprospekte der Future Business KGaA und der ecoConsort AG gebilligt. Was bedeutet das?

Die BaFin prüft Wertpapierprospekte auf Vollständigkeit, Verständlichkeit und innere Widerspruchsfreiheit. Ob die Prospektangaben inhaltlich richtig sind oder welche Qualität das Anlageprodukt hat, gehört hingegen nicht zum Prüfungsumfang. Die BaFin hatte die Prospekte der Future Business KGaA und der ecoConsort AG zu billigen, da sie alle Mindestangaben enthielten, kohärent und widerspruchsfrei waren.

Wertpapierprospekte sind nur so lange gültig, wie wichtige neue Umstände in Bezug auf die im Prospekt enthaltenen Angaben, welche die Beurteilung der Wertpapiere beeinflussen können, nachgetragen werden. Weder der Wertpapierprospekt der Future Business KGaA für das öffentliche Angebot von Orderschuldverschreibungen noch der Wertpapierprospekt der ecoConsort AG für das öffentliche Angebot von Orderschuldverschreibungen wurde bislang nachgetragen, obgleich nach Informationen der BaFin für beide Unternehmen zwischenzeitlich Insolvenzanträge gestellt wurden.

5. Die BaFin hat in der Vergangenheit einen Genussrechtsprospekt der Prosavus AG gebilligt. Was bedeutet das?

Der Genussrechtsprospekt der Prosavus AG ist ein so genannter Vermögensanlagen-Verkaufsprospekt. Die BaFin prüft auch diese Prospekte lediglich auf Vollständigkeit, Verständlichkeit und innere Widerspruchsfreiheit. Zum Prüfungsumfang gehören auch hier nicht die inhaltliche Richtigkeit der Prospektangaben oder die Qualität des Anlageproduktes. Die BaFin hatte den Prospekt der Prosavus AG zu billigen, da er alle Mindestangaben enthielt, kohärent und widerspruchsfrei war. Nach Kenntnis der BaFin werden die Genussrechte der Prosavus AG nicht mehr öffentlich angeboten.

6. Die Future Business KGaA und die Prosavus AG haben Orderschuldverschreibungen ausgegeben. Sind diese von einer Einlagensicherung oder Anlegerentschädigung umfasst?

Nein. Zum einen gehören beide Unternehmen keiner Einlagensicherungs- oder Entschädigungseinrichtung an. Zum anderen handelt es sich nach dem Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz bei Orderschuldverschreibungen ausdrücklich nicht um entschädigungsfähige Einlagen.

7. Welche Bedeutung hat es, dass die INIFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut Mitglied der Entschädigungseinrichtung für Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) ist?

Die Mitgliedschaft der INIFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut in der EdW hat im konkreten Fall keine Konsequenzen. Entschädigungsansprüche würden nur dann bestehen, wenn zum einen ein Entschädigungsfall bei der INIFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut eingetreten wäre, zum anderen entschädigungsfähige Ansprüche bestehen würden. Beide Voraussetzungen liegen nicht vor.

Die BaFin stellt einen Entschädigungsfall fest, wenn ein beaufsichtigtes Institut nicht mehr in der Lage ist, Einlagen zurückzuzahlen oder Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften zu erfüllen und auch keine Aussicht auf eine spätere Rückzahlung oder Erfüllung besteht. Nach derzeitiger Kenntnis der BaFin liegen bei der INIFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut keine offenen Wertpapierverbindlichkeiten vor. Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften sind Verpflichtungen zur Rückzahlung von Geldern, die Anlegern aus Wertpapiergeschäften geschuldet werden. Mit der abgeschlossenen Vermittlung der Produkte, etwa der Orderschuldverschreibungen, an die Kunden gelten solche Verbindlichkeiten regelmäßig als erfüllt. Spätere Wertschwankungen oder Verluste stellen keine Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften dar. Derartige Verbindlichkeiten bestünden nur dann, wenn die INIFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut selbst oder ein für sie tätiger vertraglich gebundener Vermittler unbefugt Gelder oder Schecks, die zur Anlage in Finanzinstrumenten bestimmt waren, unterschlagen hätte.

8. Kann eine fehlerhafte Beratung zu einem Entschädigungsanspruch nach dem Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz führen?

Nein. Der von der EdW zu prüfende Entschädigungsanspruch umfasst keine Ansprüche aus fehlerhafter Beratung.

9. Welche Bedeutung hat die Eröffnung des Insolvenzverfahrens?

Das Amtsgericht Dresden hat am 06. Mai 2014 das Insolvenzverfahren über das Vermögen der INFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut eröffnet und Herrn Rechtsanwalt Dr. Bruno M. Kübler zum Insolvenzverwalter bestellt.

Ein Entschädigungsfall ist nach den vorliegenden Informationen weiterhin nicht festzustellen, da bislang keine Entschädigungsansprüche glaubhaft gemacht worden sind (siehe hierzu Frage 7 und Frage 8).

10. Wie lange sind die Daten der vertraglich gebundenen Vermittler der INFINUS AG Finanzdienstleistungsinstitut im öffentlichen Register noch einsehbar?

Die noch als aktiv geführten 576 verbliebenen vertraglich gebundenen Vermittler sind mit Ablauf des 12. März 2014 aus dem öffentlichen Register der vertraglich gebundenen Vermittler abgemeldet worden. Die Einsichtnahme in das bei der BaFin geführte öffentliche Register der vertraglich gebundenen Vermittler erfolgt ausschließlich im automatisierten Abrufverfahren. Die Angaben zu den vertraglich gebundenen Vermittlern sind nach Ablauf des Jahres, in das die angezeigte Beendigung seiner Tätigkeit für das haftende Unternehmen fällt, noch weitere fünf Jahre einsehbar. Danach werden die Daten gelöscht.

11. Werden nachrangige Darlehen von der Anlegerentschädigung umfasst?

Nein. Bei einem Finanzdienstleistungsinstitut greift lediglich die Anlegerentschädigung. Diese umfasst nur Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften (siehe hierzu Frage 7). Nachrangige Darlehen zählen nicht hierzu.

geändert am 21.05.2014