Datum: 06.06.2024Ich habe Geld für online bestellte Ware überwiesen, aber keine Ware erhalten. Hat die Bank des Zahlungsempfängers möglicherweise die Identität des Kontoinhabers oder der Kontoinhaberin nicht richtig überprüft?
Bei der dargestellten Konstellation handelt es sich um einen Warenbetrug. Ein Kreditinstitut muss alle Personen, mit denen es in Geschäftskontakt tritt, identifizieren. Eine Prüfung, ob der Bank in Einzelfällen hierbei ein Fehler unterlaufen sein könnte, fällt nicht in die Zuständigkeit der BaFin. Der BaFin sind auch Fälle bekannt, in denen Personen dazu verleitet werden, in einem angeblichen Bewerbungsverfahren oder als angebliche Tester ein Bankkonto zu eröffnen. Ein solches Konto kann dann trotz ordnungsgemäßer Identifizierung zu Betrugszwecken genutzt werden.
